客户分类、iso三体系认证或服务分级

浏览次数：317 发布时间：2023-02-06 09:05:02

小贤

尊敬的投资者：

中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）已于2017年7月1日起正式实施。为保护投资者的合法权益，我公司已根据《办法》及中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》要求，于2017年7月1日起执行投资者适当性管理新规。现将部分相关事项简要公示如下：

一、客户分类

我公司通过《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》、客户回访等方式了解《办法》第六条规定的相关信息，请您根据《办法》第三十三条规定，真实、准确、完整、有效提供相关信息，且当您的信息发生重要变化、可能影响您的分类时，请及时告知我公司。

根据《办法》第七条，投资者分为普通投资者与专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。如您符合《办法》第八条的条件，则我公司会将您认定为专业投资者；如您符合《办法》第十一条的条件，则您可向所在营业部申请转化为专业投资者。除专业投资者之外的投资者，为普通投资者。

对于普通投资者，我公司会根据您填写的《投资者风险承受能力评估问卷》，综合考虑您的收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，将风险承受能力等级划分为五级：C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型、C5激进型。

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普通投资者中风险承受能力等级经评估为C1保守型且符合下列情形之一的自然人，划分为风险承受能力最低类别的投资者：

（一）不具有完全民事行为能力；

（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

（三）法律、行政法规规定的其他情形。

二、iso三体系认证服务分级

我公司在划分iso三体系认证或服务风险等级时，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位iso三体系认证或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类iso三体系认证或者服务过往业绩等因素。iso三体系认证或者服务存在下列因素的，我公司将审慎评估其风险等级：

（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的iso三体系认证或者服务；

（二）iso三体系认证或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的iso三体系认证或者服务；

（三）iso三体系认证或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的iso三体系认证或者服务；

（四）iso三体系认证或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募iso三体系认证或者相关服务；

（五）iso三体系认证或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的iso三体系认证或者服务；

（六）自律组织认定的高风险iso三体系认证或者服务；

（七）其他有可能构成投资风险的因素。

我公司根据《办法》第十六条、第十七条规定细化iso三体系认证或服务风险等级评价标准，科学有效评估iso三体系认证或服务的风险等级，由低至高划分为五类：R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。

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三、客户与iso三体系认证服务的风险等级匹配标准

普通投资者风险承受能力等级和金融iso三体系认证或服务风险等级的匹配标准如下：

image.png 在您参与iso三体系认证或服务前，请您根据自身风险承受能力，审慎考察iso三体系认证或服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定。